KYC SCREENER DE ANTHROPIC
INTELIGENCIA ARTIFICIAL PARA PLD Y CRÍMENES FINANCIEROS
(IMPLICACIONES PARA ACTIVIDADES VULNERABLES, EN EL MARCO DE LA LFPIORPI Y EL ENFOQUE GAFI)
C.P.C., PCFI, PCPLD, PCPLDA y LD Silvia Rosa Matus de la Cruz
Vicepresidenta de Práctica Externa del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP)
ANTECEDENTES
El 5 de mayo de 2026, Anthropic —empresa desarrolladora del modelo de inteligencia artificial Claude— lanzó diez plantillas de agentes especializados para el sector de servicios financieros, entre ellos el denominado KYC Screener.
Este lanzamiento se enmarca en una estrategia más amplia que incluyó, el día anterior, una alianza con la empresa FIS para el desarrollo de un Agente de Crímenes Financieros orientado a investigaciones de lavado de activos Prevención de Lavado de Dinero, por sus siglas en inglés Antimoney Laundering (AML).
La irrupción de herramientas de inteligencia artificial generativa en el ámbito del cumplimiento normativo plantea preguntas técnicas y regulatorias de primera importancia para los Sujetos Obligados en México, particularmente para las Actividades Profesionales No Financieras Designadas (APNFD), categoría en la que se ubican los contadores públicos certificados conforme al Artículo 17, Fracción XI de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
El presente artículo tiene por objeto describir el funcionamiento del Know Your Customer, (KYC, por sus siglas en inglés) o “Conoce a tu cliente” proceso obligatorio de verificación de identidad que utilizan bancos, fintechs y plataformas digitales para comprobar que eres quien dices ser y con ello prevenir el fraude y evitar el lavado de dinero. KYC Screener, evalua su correspondencia con las obligaciones vigentes bajo la LFPIORPI y su Reglamento reformado en 2025, y determinar sus alcances y limitaciones para su eventual adopción por despachos contables.
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