Combate al lavado de dinero
Balance de la UIF en el primer trimestre de 2026
C.P.C., PCFI, PCPLD, PCPLDA y LD Silvia Rosa Matus de la Cruz
Vicepresidenta de Práctica Externa del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP)
Introducción
En el marco del cumplimiento de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) desempeña un rol fundamental en la coadyuvancia para la prevención y combate al delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (ORPI) y el financiamiento al terrorismo. Por medio de un riguroso proceso de recepción, análisis y diseminación de información, la autoridad fiscalizadora articula las acciones legales y preventivas necesarias para salvaguardar la integridad del sistema económico nacional.
Como parte del compromiso permanente de la Comisión de PLD y Anticorrupción del IMCP con la actualización profesional y el análisis normativo, compartimos un desglose crítico de las cifras y los resultados más relevantes emitidos por la UIF en su reciente informe de actividades correspondiente al periodo de enero a marzo de 2026.
El flujo de información en el sistema financiero
El sector financiero continúa siendo la principal fuente de inteligencia para la autoridad. Durante el primer trimestre de 2026, la UIF recibió un total de 7,485,595 reportes procesados por conducto de sus distintos órganos reguladores.
La composición de estos reportes refleja el volumen transaccional y los focos de alerta del sistema:
- Reportes de Operaciones Relevantes (ROR): Registraron 4,115,476 avisos correspondientes a operaciones en efectivo, metales amonedados o cheques de viajero que igualaron o superaron los umbrales de 5,000, 7,500 o 10,000 dólares.
- Reportes de Operaciones Inusuales (ROI): Se captaron 105,951 alertas sobre conductas o comportamientos de clientes que no concordaron con su patrón habitual o antecedentes declarados.
- Reportes de Transferencias Internacionales de Fondos (RTIF): Sumaron un total de 2,394,973 registros por transacciones iguales o superiores a los 1,000 dólares. PDF (Google Drive)
- Operaciones con Dólares en Efectivo (ODE): Alcanzaron las 753,105 declaraciones. PDF (Google Drive)
Descarga el archivo aquí.
