Evaluación de la amenaza de fraude financiero global de INTERPOL
(Edición 2026)
C.P. y PCLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz
Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP
Introducción
La segunda edición de la Evaluación de la Amenaza de Fraude Financiero Global de INTERPOL (marzo de 2026) revela una crisis de escala sin precedentes.
El fraude financiero se ha consolidado como una de las cinco principales amenazas globales, equiparándose en peligrosidad al tráfico de drogas y al lavado de dinero.
En 2025, las pérdidas globales se estimaron en 442 mil millones de USD, con un impacto profundo no solo en la estabilidad económica, sino también en el tejido social y la seguridad internacional.
Los hallazgos clave subrayan tres vectores de transformación:
- Tecnología e Inteligencia Artificial: La IA actúa como un “multiplicador de fuerza”, industrializando el fraude mediante el uso de “IA agentica” y herramientas de deepfake, lo que aumenta la rentabilidad de los esquemas en un 450%.
- Polictimización y Centros de Estafa: El modelo de “doble víctima” se ha expandido globalmente; personas de casi 80 nacionalidades son traficadas para trabajar forzosamente en centros de estafa en línea.
- Policriminalidad: El fraude financia ahora directamente otras actividades graves, incluyendo el terrorismo (especialmente en África) y el crimen organizado transnacional.
INTERPOL evalúa el riesgo global de fraude financiero para los próximos tres a cinco años como alto, proyectando una escalada significativa debido a las bajas barreras de entrada tecnológicas y la sofisticación de las redes criminales.
Descarga el archivo aquí.
