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Boletín de la Comisión Nacional de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción 122/ Septiembre 2024
Recomendación 35
Estudio sobre buenas prácticas y recomendaciones para el diseño y aplicación de un marco sancionatorio, proporcional y disuasivo
C.P. y PCLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz
Integrante de la Comisión Nacional de Prevención en Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP
La Recomendación 35, añade que los países deben asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, sean penales, civiles o administrativas, que estén disponibles para tratar a las personas naturales o jurídicas que incumplan con los requisitos ALA/CFT.
Recientemente, en julio de este año, el GAFILAT presentó el Estudio sobre buenas prácticas y recomendaciones para el diseño y aplicación de un marco sancionatorio proporcional y disuasivo, en el que los países que han colaborado en su elaboración han enviado las respuestas a los cuestionarios: Brasil, Chile, Colombia, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú y Uruguay.
Es común que, en algunos países de la Red Global, establezcan legalmente la posibilidad de pagar las sanciones en materia de ALA/FT en periodo voluntario con un descuento de la multa. Aunque es más propio de otros ámbitos como el tributario, que, en ocasiones, se establezca esta reducción de sanciones en determinadas circunstancias en ALA/CFT. Generalmente, esta reducción está asociada a la aceptación de la multa, de forma que la Administración ahorra en costes de posibles reclamaciones o gestiones de cobro.
En la región, México tiene implementada esta posibilidad
Países como México establecen, para algunos sectores financieros un rango de multas administrativas mínimas y máximas por incumplimientos específicos, de manera que las multas sean calculadas en proporción al valor de la actividad que produjo el incumplimiento o un múltiple del salario mínimo diario en vigor en el momento de la infracción. Para esa determinación, existen tablas con el desglose de las multas disponibles para los incumplimientos específicos de la legislación ALA/CFT. Los órganos supervisores han desarrollado guías internas sobre cómo calcular las multas administrativas dentro de los rangos establecidos en la legislación.
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