Reporte sobre fraude cibernético
Digitalización y riesgos de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y a la proliferación
C.P.C., PCPLD, PCFL, PLDA y LD Silvia Rosa Matus de la Cruz
Vicepresidenta de Práctica Externa del IMCP
Introducción
Este documento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) analiza el alarmante incremento del fraude cibernético y su relación con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La organización destaca cómo la innovación digital y la inteligencia artificial han permitido a las redes criminales operar a gran escala, utilizando activos virtuales y centros de estafa transnacionales.
Para enfrentar esta amenaza, el informe propone fortalecer los estándares de transparencia en los pagos y mejorar la identificación de los beneficiarios finales de las empresas.
Asimismo, se subraya la necesidad de una cooperación internacional más ágil y el uso de tecnologías avanzadas para rastrear y recuperar fondos de manera efectiva.
El objetivo final es movilizar una respuesta global coordinada que proteja la integridad del sistema financiero frente a estos delitos digitales en constante evolución.
Fraude facilitado por la tecnología cibernética: digitalización y riesgos de LA/FT/FP
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) identifica el fraude facilitado por la tecnología cibernética (CEF, por sus siglas en inglés) como una de las formas más extendidas y dañinas de criminalidad motivada por el lucro a escala global.
A febrero de 2026, 90% de las jurisdicciones evaluadas identifican el fraude como un riesgo mayor de lavado de dinero.
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