Informe de tipologías regionales de
LA/FT—GAFILAT 2025
C.P. y PCLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz
Integrante de la Comisión de Prevención en Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP
Introducción
El Informe de Tipologías Regionales 2025, elaborado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), representa una actualización crítica de las modalidades de Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT) detectadas en la región durante el periodo 2023-2024. Este estudio sintetiza el análisis de 53 casos reales remitidos por 17 de los 18 países miembros, clasificándolos conforme a 11 amenazas o delitos precedentes.
Los hallazgos principales subrayan que, si bien persisten métodos tradicionales, existe una sofisticación creciente mediante el uso de activos virtuales y la intervención de profesionales especializados (gatekeepers).
El sector bancario se mantiene como el más explotado, seguido por los servicios notariales, el sector automotriz y el inmobiliario. El objetivo central de este documento es fortalecer las políticas de prevención y detección en los países miembros, abordando tanto las amenazas presentes como las emergentes.
Análisis profundo de las tipologías identificadas
El informe clasifica las maniobras delictivas en seis tipologías fundamentales que resumen los patrones operativos de las organizaciones criminales en Latinoamérica.
Uso de personas jurídicas
Esta es la modalidad más recurrente, identificada en 36 de los 53 casos. Las organizaciones utilizan estructuras corporativas para ocultar al beneficiario final y mezclar recursos ilícitos con actividades comerciales legítimas.
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