BOLETÍNES
Conoce a tu Colegio y Guía de Operación
TIENDA EN LÍNEA
SHCP anuncia lineamientos para elaborar manuales antilavado
El Financiero | Finanzas | Marcela Ojeda Castilla
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció a los centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple (Sofom) no reguladas, los lineamientos para elaborar el manual de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
Añadió que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) les seguirá dando a conocer lineamientos generales para facilitar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en la materia aplicables a esas sociedades, en temas como sistemas automatizados e informes anuales de auditoría.
Ello, precisó Hacienda, en virtud de que estos lineamientos sólo deberán considerarse como una “guía de apoyo” para las Sofom, centros cambiarios y transmisores de dinero en la presentación de la información señalada, sin eximirlos de la obligación de ajustarse a lo dispuesto por las disposiciones legales y administrativas de carácter general en la materia.
Anotó que esta regulación no crea nuevas obligaciones y/o sanciones para los particulares, ni modifica o crea trámites que les signifiquen mayores cargas administrativas o costos de cumplimiento.
Tampoco les reduce o restringe prestaciones o derechos, ni establece o modifica definiciones, clasificaciones, metodologías, criterios, caracterizaciones o cualquier otro término de referencia, afectando derechos, obligaciones, prestaciones o trámites de los particulares.
Sugerencias
Al enfatizar que cada sociedad será responsable de elaborar el manual PLD/FT de acuerdo a las características especiales de los clientes, usuarios u operaciones que realicen, Hacienda refirió que entre los aspectos que junto con la CNBV se sugiere incorporar en la elaboración del citado manual, están los siguientes:
Medidas y procedimientos conforme a los cuales el sujeto obligado se asegurará de enviar a la SHCP, vía la CNBV, reportes que, en su caso, se prevean en las disposiciones como de transferencias internacionales y de operaciones de dólares estadounidenses en efectivo.
Cuando el sujeto obligado tenga información basada en indicios o hechos concretos de que al pretender efectuar una operación, el dinero pudiera provenir de actividades ilícitas o estar destinado a financiar al terrorismo, acepte o no la operación, tiene 24 horas desde que conozca la información para remitir a la SHCP, vía la CNBV, un reporte de operación inusual.
Políticas de conocimiento de clientes o usuarios, donde el sujeto obligado deberá desarrollar los procedimientos que permitan conocer el comportamiento habitual de los clientes o usuarios, y establecer los criterios que auxilien a detectar cuando se aparten o modifiquen su perfil transaccional.
