Categoría: Vicepresidencia de Práctica Externa

Aprobación de las reformas a la LFPIORPI y al Código Penal Federal

Mtra. y PCPLD Angélica María Ruiz López

Presidenta de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

El pasado 30 de junio del presente, con 349 votos a favor, 38 en contra y 91 abstenciones, en el pleno de la Cámara de Diputados se aprobó en lo general y en lo particular el dictamen que contiene el proyecto de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y al artículo 400 Bis del Código Penal Federal (CPF). Así concluyó el proceso legislativo que inició en octubre de 2024, quedando pendiente su publicación por la Presidenta de la República en el Diario Oficial de la Federación (DOF), asi como la Emisión de las Reglas de Carácter General (RCG) aplicables, es decir, ahora se encuentra en manos del Ejecutivo Federal.

Es importante recordar que dicha reforma entrará en vigor al día siguiente de su publicación en el DOF, excepto las obligaciones establecidas en las fracciones VII a XI del artículo 18 de la Ley que se reforma y que entrarán en vigor en los plazos que para el efecto establezcan las RCG.

El objetivo principal de la reciente reforma es fortalecer la estabilidad del sistema financiero mexicano y proteger la economía nacional, robusteciendo las acciones que el Estado lleva a cabo para combatir delitos económicos de alcance internacional. Esto se busca lograr mediante la introducción de nuevas disposiciones legales orientadas a supervisar de forma más efectiva las actividades susceptibles de ser utilizadas para lavado de dinero.

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Simplificación regulatoria en PLD
Acciones de la SHCP para un cumplimiento más ágil

Mtro. Juan José Rosado Robledo

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

Se publicó en el Diario Oficial de la Federación el 9 de junio de 2025 el Acuerdo 77/2025, por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), marca un hito en la modernización y simplificación de los trámites vinculados a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

Esta acción se alinea con el Modelo Nacional de Simplificación y Digitalización 2024-2030 y busca reducir cargas administrativas, agilizar plazos y estandarizar procesos.

Objetivo de Acuerdo

La medida responde a lo dispuesto por la Constitución, la Ley General de Mejora Regulatoria y la propia LFPIORPI, al reconocer que la mejora regulatoria no solo debe garantizar el cumplimiento, sino hacerlo más eficiente, accesible y tecnológicamente viable.

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Conceptos clave relevantes para evaluar y comprender los riesgos de LD
Matriz de riesgo sectorial para las AV en México

Mtra. y P.C.PLD. Angélica María Ruiz López

Presidenta de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Contar con los elementos básicos para comprender los conceptos clave para una evaluación nacional de riesgos de lavado de dinero, la parametrización de dichos riesgos en las actividades vulnerables en nuestro país, así como las principales amenazas y vulnerabilidades del Régimen de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Contra el Financiamiento al Terrorismo (CFT), es imprescindible para quienes se desempeñan en esta área profesional.

Por lo anterior, a continuación, se presentan los extractos de dos importantes documentos relacionados con estos temas, el primero elaborado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el segundo por el gobierno de México, coordinado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

Para facilitar la lectura e identificación de los temas, se muestra el siguiente índice de este boletín:

1. Conceptos clave relevantes para evaluar y comprender los riesgos de Lavado de Dinero
2. Matriz de riesgo sectorial para las actividades vulnerables en México
3. Amenazas y vulnerabilidades del régimen de PLD/CFT

Marco jurídico de las actividades vulnerables

Estructuras jurídicas

Beneficiario final

Normativa para implementar un EBR por parte de los SO de AV

4. Lavado de dinero

Amenazas

Vulnerabilidades

5. Financiamiento al Terrorismo

Amenazas

Vulnerabilidades

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Guía para la Elaboración de una Metodología de Evaluación de Riesgos en Materia de PLD/FT expedida por la CNBV

L.P.C. y MDC Zaida Agramón Flores

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

Se dan a conocer los aspectos principales que contiene la Guía para la Elaboración de una Metodología de Evaluación de Riesgos en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, expedida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con la previa opinión de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Cabe destacar que está Guía es dirigida a los sujetos supervisados por la CNBV señalados en el documento: los almacenes generales de depósito, asesores en inversiones, casas de bolsa, casas de cambio, centros cambiarios, instituciones de crédito, instituciones de financiamiento colectivo, instituciones de fondos de pago electrónico, sociedades autorizadas para operar con modelos novedosos, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo con niveles de operaciones I a IV, sociedades financieras de objeto múltiple, sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias con niveles de operaciones I a IV, organismos de integración financiera rural, sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión, sociedades operadoras de fondos de inversión, transmisores de dinero y uniones de crédito.

Sin embargo, resulta relevante su conocimiento para otros sectores, sobre todo el de Actividades Vulnerables, en virtud de la posible inclusión de la obligación de llevar a cabo una Evaluación con un Enfoque Basado en Riesgos que se prevé con la Reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Si bien señala que se darán a conocer las particularidades de esta obligación en las Reglas de Carácter General, seguramente será en el mismo sentido.

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Publicación en el DOF del acuerdo por el que la titular de la Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno delega las facultades que se indican

C.P.C. Iliana de la Luz Gómez Gutiérrez

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

El 16 de abril de este año se publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el acuerdo, por el cual la secretaria Raquel Buen Rostro, de la Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno delega sus facultades al jefe de la Unidad de Combate a la Impunidad y al director de la Dirección General de Asuntos Penales estratégicos.

Este acuerdo emana de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal en la que se establece que corresponde a los titulares de las secretarías de Estado el trámite y resolución de los asuntos de su competencia y que podrán delegarse para la mejor organización del trabajo, excepto aquellas que por disposición de ley o del reglamento interior respectivo deban ser ejercidas por los titulares.

En el art. 6, fracción XXI, del Reglamento Interior de la Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno se establece que la persona titular de la dependencia podrá delegar sus atribuciones a las unidades administrativas de dicha Secretaría, mediante acuerdos que se publiquen en el DOF.

Que, con la finalidad de facilitar el cumplimiento de los objetivos de esta dependencia y mejorar la eficiencia en el desarrollo de las funciones a su cargo, resulta necesario delegar facultades en los servidores públicos de las unidades administrativas adscritas a la Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno, es por ello por lo que se delegan diversas facultades a las siguientes personas:

• A la persona titular de la Unidad de Combate a la Impunidad.
• A la persona titular de la Dirección General de Asuntos Penales Estratégicos.

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Índice de percepción de la corrupción 2024

Mtra. C.P. y L.D. Reyna Miguel Santillán

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

La reflexión del informe de Transparencia Internacional y de Transparencia Mexicana, es que en este último informe se lee un tema crucial para la humanidad que es el medio ambiente.

La corrupción limita el desarrollo y la aplicación de políticas climáticas y medioambientales, esos esfuerzos por implementar regulaciones estrictas, por ejemplo, reducir las emisiones y promover iniciativas de energía limpia.

Una de las consecuencias más graves de la corrupción es la crisis climática, ya que el desvío de recursos facilita prácticas dañinas para el medio ambiente.

Con frecuencia, los cabilderos de industrias poderosas, especialmente del sector de los combustibles fósiles y la fabricación de automóviles, ejercen una influencia indebida sobre los políticos.

Esto, sumado a la presencia de tomadores de decisiones con conflictos de interés tanto en el sector público como en el privado, genera obstáculos para una gobernanza climática efectiva a nivel mundial.

Ante la gravedad de estas consecuencias, se han propuesto cuatro claves para combatirlas.

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Guía para la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero

C.P. y P.C.PLD Korina Tovar Valle

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

La Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de Lavado de Dinero es una herramienta fundamental para que los países identifiquen, evalúen y comprendan sus riesgos de Lavado de Dinero (LD).

Desarrollada por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), esta guía busca ayudar a los gobiernos a implementar un Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) para fortalecer sus estrategias nacionales de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), alineando sus políticas con las Recomendaciones del GAFI, especialmente la Recomendación 1.

La Evaluación Nacional de Riesgos tiene como objetivo proporcionar una comprensión integral del riesgo nacional de LD, identificando amenazas, vulnerabilidades y consecuencias.

Lo anterior permite desarrollar estrategias de mitigación de riesgos más eficaces y fortalecer los sistemas de prevención a escala nacional e internacional.

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Designación de los carteles mexicanos como Organizaciones Terroristas Extranjeras (OTE)

C.P. y PCPLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

El objetivo de este texto es dar a conocer las posibles implicaciones que, con la designación de los carteles como Organización Terrorista Extranjera (OTE) tendría en nuestro país y en los EE. UU.

Los carteles mexicanos representan una grave amenaza para México y EE. UU., y existe un debate entre los dos gobiernos sobre la forma más eficaz de combatir a estos grupos delincuenciales.

El Departamento de Estado de EE. UU. decide qué organizaciones son etiquetadas como Organizaciones Terroristas Extranjeras (OTE), decisión que se toma después de consultar con otras instancias del gobierno federal y que puede tardar varios meses.

El Departamento de Estado suele dar esta designación a grupos con objetivos ideológicos, mientras que los cárteles del narcotráfico y las bandas de criminales responden a motivaciones económicas.

Estas organizaciones criminales han sido una preocupación para la seguridad nacional de México y EE. UU., que se ha acrecentado con el aumento en el tráfico de drogas, y otros delitos criminales que afecta las de vidas de miles de personas en ambos países.

Como parte de sus primeras acciones ejecutivas, al asumir la presidencia, Donald Trump firmó una orden ejecutiva que establece un proceso para designar a los cárteles internacionales y otras organizaciones trasnacionales como Organizaciones Terroristas Extranjeras o Terroristas Globales Especialmente Designados(OTE).

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Informe anual del GAFI 2023-2024

C.P. y PCPLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

Se acaba de publicar el informe anual 2023-2024 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En este se describe el trabajo del GAFI para prevenir el abuso del sistema financiero internacional y fortalecer las bases para un desarrollo económico sostenible y más inclusivo.

Se destacan temas importantes como:

• Transparencia y titularidad real.
• Fortalecimiento del cumplimiento global de los estándares del GAFI.
• Las enmiendas al Estándar del GAFI sobre Organizaciones sin Fines de Lucro (OSFL).
• La participación en la Red Global de las Mujeres en el GAFI.
• Respuestas de la Red Global a los riesgos para el sistema financiero mundial en lo relativo a la Recuperación de activos y lo relacionado con los activos virtuales

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Informe de la UIF
enero- diciembre de 2024

Informe anual de actividades UIF
2024

C.P. y PCPLD Genaro Eliseo Gómez Muñoz

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Introducción

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de México puso a disposición del público en su página de internet, el informe de actividades del periodo enero-diciembre de 2024.

Ahí se muestran los principales resultados de las actividades de recepción, análisis y diseminación de la información proporcionada por los sujetos obligados.

Es de destacar que, cada día la presentación de avisos y reportes fortalece el tema de cumplimiento.

Veremos la evolución en este 2025.

Presentamos lo más sobresaliente de este reporte en este boletín técnico.

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Síntesis de la sesión ordinaria de la Comisión de Justicia donde el Senador Javier Corral, presidente de la Comisión, presentó el proyecto de iniciativa de reforma a la LFPIORPI y los artículos 11 bis y 400 del CPF
Celebrada el 22 de enero de 2025

MBA, MLT, LL.M., PCPLC Carolina González-Macotela

Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP

Como ya comentamos, el 28 de octubre de 2024, fue presentada ante el Senado del Congreso de la Unión por el Senador Javier Corral Jurado, una iniciativa con proyecto de decreto por el cual se adicionan, reforman, y derogan diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y se reforman los artículos 11 bis y 400 bis del Código Penal Federal (CPF).

El día 22 de enero de 2025 se llevó a cabo la sesión ordinaria de la Comisión de Justicia, y el Presidente de la Comisión, el Senador Javier Corral, presentó el proyecto de iniciativa de reforma a la LFPIORPI y los artículos 11 bis y 400 del CPF.

En dicha sesión, El Senador Javier Corral mencionó que se han recibido sugerencias, preocupaciones y comentarios respecto a la reforma por parte de actores importantes, entre los que menciona a bancos y notarios. En próximas fechas se estará convocando a comisiones unidas para la determinación conjunta de la reforma, no se mencionó una fecha estimada.

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