Guía para la Elaboración de una Metodología de Evaluación de Riesgos en Materia de PLD/FT expedida por la CNBV
L.P.C. y MDC Zaida Agramón Flores
Integrante de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP
Introducción
Se dan a conocer los aspectos principales que contiene la Guía para la Elaboración de una Metodología de Evaluación de Riesgos en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, expedida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con la previa opinión de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Cabe destacar que está Guía es dirigida a los sujetos supervisados por la CNBV señalados en el documento: los almacenes generales de depósito, asesores en inversiones, casas de bolsa, casas de cambio, centros cambiarios, instituciones de crédito, instituciones de financiamiento colectivo, instituciones de fondos de pago electrónico, sociedades autorizadas para operar con modelos novedosos, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo con niveles de operaciones I a IV, sociedades financieras de objeto múltiple, sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias con niveles de operaciones I a IV, organismos de integración financiera rural, sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión, sociedades operadoras de fondos de inversión, transmisores de dinero y uniones de crédito.
Sin embargo, resulta relevante su conocimiento para otros sectores, sobre todo el de Actividades Vulnerables, en virtud de la posible inclusión de la obligación de llevar a cabo una Evaluación con un Enfoque Basado en Riesgos que se prevé con la Reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Si bien señala que se darán a conocer las particularidades de esta obligación en las Reglas de Carácter General, seguramente será en el mismo sentido.
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